निवेश विश्लेषण करना

वित्तीय शब्दों में, स्टॉक के वास्तविक मूल्य को आंतरिक मूल्य के रूप में जाना जाता है।

म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

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मौलिक विश्लेषण (एफए) क्या है?

सफल ट्रेडर आमतौर पर मूल रूप से मजबूत कंपनियों को मूल रूप से कमजोर कंपनियों से अलग करके मुनाफे का रास्ता बनाते हैं। यह किसी कंपनी के वित्तीय स्वास्थ्य का विश्लेषण करने की एक विधि है जिसे देखकरआय बयान,नकदी प्रवाह,बैलेंस शीट और अन्य दस्तावेज।

FA का लक्ष्य उन कंपनियों को खोजना है जो a . पर कारोबार कर रही हैंछूट उनके आंतरिक मूल्य से। आंतरिक मूल्य स्टॉक का सही मूल्य है। यह स्टॉक की कीमत है, जो पूरी तरह से कंपनी के अंदर के कारकों पर आधारित है। इसका मतलब यह भी है कि इसमें शामिल बाहरी शोर को खत्म करनामंडी कीमतें।

इसलिए व्यापारी ऐसे शेयरों में व्यापार करते हैं, इस उम्मीद में कि जब बाजार उनकी गुणवत्ता को पहचानता है, तो कीमत अधिक हो जाती है, जिससे उच्च लाभ होता है।

मौलिक विश्लेषण की मूल बातें

मौलिक विश्लेषण करते समय विचार करने वाले कारक हैं:

• कंपनी की वित्तीय स्थिरता
• साल-दर-साल प्रदर्शन
• विकास दर और बिक्री दर
• पिछला ट्रैक रिकॉर्ड
• बाजार में हिस्सेदारी
• प्रतिस्पर्धी विश्लेषण
• कंपनी का कर्ज रिकॉर्ड
• कर्मचारी दर
• कारपोरेट छवि
• प्रबंध

इन निम्नलिखित मापदंडों के साथ-साथ वर्तमान आर्थिक और राजनीतिक परिदृश्य पर विचार करना महत्वपूर्ण है।

मौलिक विश्लेषण के प्रकार

मौलिक विश्लेषण दो प्रकार का होता है-गुणात्मक और मात्रात्मक। इन दो अवधारणाओं पर एक नज़र डालें:

गुणात्मक विश्लेषण

यह विश्लेषण कंपनी के प्रबंधन, नैतिकता, ब्रांड मूल्य, बाजार पर प्रतिष्ठा, कॉर्पोरेट प्रशासन प्रथाओं, व्यावसायिक रणनीतियों आदि जैसे व्यवसाय के गुणात्मक पहलू को पकड़ता है।

खैर, गुणात्मक विश्लेषण अत्यधिक व्यक्तिपरक है। निवेशकों द्वारा निवेश का निर्णय लेना एक गैर-गणितीय अध्ययन भी है। कुछ व्यापारियों का मानना है कि किसी कंपनी की अखंडता और कौशल को जानना और निवेश पर निर्णय लेने और निर्णय लेने का सबसे अच्छा तरीका है। हालाँकि, गुणात्मक विश्लेषण में महारत हासिल करने में वर्षों लग सकते हैं।

मात्रात्मक विश्लेषण

यह आपको समझने की अनुमति देता हैवित्तीय प्रदर्शन एक कंपनी का। वित्तीय अनुपातों का उपयोग करके विश्लेषक आचरण विधि जैसे-

मौलिक विश्लेषण का उद्देश्य

स्टॉक के मूल्य का निर्धारण

एफए यह निर्धारित करने में मदद करता है कि बाजार में स्टॉक का सही मूल्यांकन किया गया है या नहीं। एक बारइन्वेस्टर संपत्ति के संख्यात्मक मूल्य को निर्धारित करता है, फिर वे इसकी तुलना वर्तमान बाजार मूल्य से कर सकते हैं ताकि यह आकलन किया जा सके कि संपत्ति अधिक या कम मूल्यांकित है या नहीं।

तर्कसंगत निर्णय

यह विश्लेषण व्यापारियों को स्थिति लेने में तर्कसंगत निर्णय लेने के लिए सही जानकारी इकट्ठा करने में मदद करता है। व्यापारियों की स्थिति देखते हैंअर्थव्यवस्था, राजनीति, वर्तमान बाजार और कंपनी के सूक्ष्म कारकों का भी अध्ययन करें।

शेयरों का मौलिक विश्लेषण भविष्य के विकास, राजस्व का उपयोग करता है,आय, कंपनी के प्रदर्शन और मूल्य को देखने के लिए इक्विटी पर वापसी, और कई अन्य डेटा और वित्तीय अनुपात। इसमें मुख्य निवेश विश्लेषण करना रूप से कंपनी की वित्तीय स्थिति को देखना शामिल हैबयान महीनों या वर्षों के लिए।

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प्रवृत्ति विश्लेषण में कई समय अवधियों से जानकारी का संग्रह और आगे की समीक्षा के लिए एक क्षैतिज रेखा पर जानकारी की साजिश करना शामिल है। इस विश्लेषण का उद्देश्य प्रस्तुत जानकारी में कार्रवाई योग्य पैटर्न को खोजना है। व्यापार में, प्रवृत्ति विश्लेषण आमतौर पर दो तरह से उपयोग किया जाता है, जो इस प्रकार हैं:

राजस्व और लागत विश्लेषण. कंपनी के आय विवरण से राजस्व और लागत की जानकारी को कई रिपोर्टिंग अवधियों के लिए एक ट्रेंड लाइन पर व्यवस्थित किया जा सकता है और रुझानों और विसंगतियों की जांच की जा सकती है। उदाहरण के लिए, एक अवधि में खर्च में अचानक बढ़ोतरी और उसके बाद अगली अवधि में तेज निवेश विश्लेषण करना निवेश विश्लेषण करना निवेश विश्लेषण करना गिरावट यह संकेत दे सकती है कि पहले महीने में खर्च दो बार बुक किया गया था। इस प्रकार, अशुद्धियों के लिए प्रारंभिक वित्तीय विवरणों की जांच के लिए निवेश विश्लेषण करना प्रवृत्ति विश्लेषण काफी उपयोगी है, यह देखने के लिए कि सामान्य उपयोग के लिए बयान जारी करने से पहले समायोजन किया जाना चाहिए या नहीं।

अप्रत्याशित बाजार

अन्य सभी बाजारों की तरह, रियल एस्टेट बाजार में भी कुछ उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ेगा। आमतौर पर निवेश विश्लेषण करना यह देखा गया है कि रियल एस्टेट बाजार का रुझान आमतौर पर ऊपर की ओर होता है। लेकिन बेकाबू पर्यावरणीय कारकों के कारण बाजार में हमेशा कभी-कभार गिरावट या मंदी होती है।

रियल एस्टेट निवेश और शेयर बाजार में निवेश के बीच मुख्य अंतर यह है कि पुरस्कार प्राप्त करने में कितना समय लगता है। आप शेयर बाजारों के तत्काल प्रतिफल की ओर आकर्षित हो सकते हैं। हालाँकि, रियल एस्टेट में बहुत समय और धैर्य लगता है। लेकिन सबसे महत्वपूर्ण लाभ यह है कि भले ही बाजार आपके निवेश विश्लेषण करना पक्ष में न हो, फिर भी आप अपनी संपत्ति को किराए पर देकर पैसा कमा सकते हैं।

जोखिम को कम करना

जब आप बड़ी मात्रा में पूंजी निवेश करने वाले होते हैं, तो इसमें शामिल जोखिम कम हो जाएगा यदि आप इसमें शामिल सभी कारकों को समझते हैं और एक ठोस निर्णय लेने के लिए पर्याप्त शोध करते हैं। आपको अपने सभी विकल्पों पर विचार करने और आपके सामने आने वाले जोखिमों के लिए तैयार रहने की आवश्यकता है।

उदाहरण के लिए, विभिन्न स्थानों की जाँच करें जहाँ आपकी संपत्ति स्थित होनी चाहिए, कौन से स्थान किरायेदारों के लिए आकर्षक हैं, और क्या संपत्ति का प्रकार आपके निवेश पर आपको उच्चतम रिटर्न देगा, ये सभी महत्वपूर्ण कारक हैं जिनका विश्लेषण किया जाना चाहिए।

सुरक्षित दांव लगाने के लिए, आप ऐसे घर खरीद सकते हैं जो व्यक्तियों को किराए पर देने के लिए परिवारों या छोटे घरों को आकर्षित करें। आपको किराए की कीमतों के बारे में ज्यादा चिंता करने की ज़रूरत नहीं है क्योंकि जैसे-जैसे खर्च बढ़ता है, वे ऊपर की ओर रुझान दिखाते हैं।

बहार निकलना

हालाँकि, जब निवेश विश्लेषण करना आप खेल से बाहर निकलना चाहते हैं, तो चीजें थोड़ी मुश्किल हो सकती हैं। शेयर बाजार की तुलना में इस प्रकार के निवेश से बाहर निकलना बहुत आसान है। जबकि आप अपनी संपत्ति बेचकर लाभ कमाने की संभावना रखते हैं - यदि आप बाजार के धीमे होने पर बेचने का फैसला करते हैं, तो बाजार में औसत दिन ऊपर की ओर बढ़ सकते हैं, और आपकी संपत्ति को बेचने में थोड़ा अधिक समय लग सकता है।

ध्यान दें, बाजार में औसत दिन आम तौर पर एडमोंटन क्षेत्र में 60-दिन के निशान के आसपास बैठते हैं। जैसे ही आप ऐसा करने का निर्णय निवेश विश्लेषण करना लेते हैं, इस समय इस निवेश से बाहर निकलना संभव नहीं है।

तो कुल मिलाकर, आपका निवेश निर्णय कभी भी खराब विकल्प नहीं होता है। अन्य विकल्पों की तुलना में, अचल संपत्ति आम तौर पर एक बहुत ही सुरक्षित विकल्प है - खासकर जब आप एक होल्डिंग रणनीति बनाम फ़्लिपिंग रणनीति के साथ निवेश करते हैं।

आईपीओ निवेश में इन गलतियों से बचें

भारत में आईपीओ बाज़ार पिछले कुछ वर्षों से फलफूल रहा है, खासकर कोरोना महामारी के बाद ये अधिक परिपक्व हुआ है। बड़ी संख्या में रिटेल निवेशकों के प्रवेश और शेयर बाज़ार में निरंतर बढ़ती रैली ने इस प्रक्रिया को और आगे निवेश विश्लेषण करना बढ़ाया है। चाहे आप किसी कंपनी की भविष्य की संभावनाओं के बारे में आश्वस्त हों या केवल तुरंत लाभ कमाना चाहते हों, आईपीओ निवेश कुछ महत्त्वपूर्ण बातों को ध्यान में रखते हुए ही करना चाहिए…

आईपीओ में निवेश करते समय इन गलतियों से बचना चाहिए:
कारोबार के विषय में नहीं जानना: निवेशकों को यह समझने की आवश्यकता है कि भले ही वे सिर्फ एक आईपीओ में पैसा लगा रहे हों, लेकिन निवेश की मूल बातें वही रहती हैं . यह जानना कि वे कहां निवेश कर रहे हैं, यह सर्वोपरि है। आईपीओ में निवेश किसी व्यवसाय में स्टॉक खरीदने के समान है जिसे आप वास्तव में अच्छी तरह से जानते हैं। आईपीओ निवेश के निर्णय को अंतिम रूप देने से पहले, वेबसाइट, व्यापार पत्रिकाओं, पुराने कर्मचारियों, मैनेजमेंट इंटरव्यू आदि जैसे स्रोतों से अधिक से अधिक जानकारी इक_ा करने का प्रयास करें। ग्राहकों और कंपनी की निवेश विश्लेषण करना वित्तीय स्थिति, देनदारियों, ऋण स्थिति और भविष्य की विकास संभावनाओं को समझने की कोशिश करें। किसी व्यवसाय का सार उसकी लाभ कमाने की क्षमता पर आधारित होता है। इसलिए आपको इसकी लाभ कमाने की क्षमता का स्पष्ट रूप से विश्लेषण करने में सक्षम होना चाहिए।