स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना, ट्रेडिंग विचार

म्यूच्यूअल फंड कैसे काम करता हैं

जब भी हम धन बचाने के बारे में सोचते है, तो हमारे दिमाग़ में बैंक में जमा खाता, योजनाएं, RD ओर FD जैसी बहुत सारी धन स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना बचत योजना घूमती हैं| लेकिन आजकल के समय में अपनी पूंजी की सरहाना करने के और कम स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना समय में अधिक बचत के लिए विभिन्न प्रकार की योजनाएं हैं,जिसमें एक निवेश विकल्प हैं जिसमें निवेश करके आप कम जोखिम में अपने धन की एक अच्छी कीमत ले सकते हैं | यह म्यूचुअल फंड हैं, जो आपको आपकी भविष्य निर्धारित लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करते स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना हैं|

म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के निवेश स्टॉक या बॉन्ड से भरी टोकरी हैं, जो लोगों को व्यक्तिगत स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना प्रतिभूतियों को चुनने के जोखिम को कम करते हुए निवेश करने की अनुमति देते हैं।

म्यूचुअल स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना फंड कैसे काम करता हैं

निवेशक म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं- म्यूचुअल फंड निवेशों का एक संग्रह है,म्यूचुअल फंड आपके पैसे को अन्य निवेशकों के पैसे के साथ जोड़कर और अन्य परिसंपत्तियों के पोर्टफोलियो (जैसे, स्टॉक, बॉन्ड) में निवेश करके काम करता हैं। इसका मतलब है कि आप उन पोर्टफोलियो में निवेश करने में सक्षम होंगे जो आप अकेले नहीं कर पाएंगे क्योंकि आप अन्य निवेशकों के साथ निवेश कर रहे हैं म्यूचुअल फंड आमतौर पर एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित होते हैं, जो पोर्टफोलियो में किये गए निवेशों को चुनता हैं|

म्यूचुअल फंड एक ऐसी कंपनी है- जो निवेशकों के कई प्रकार के निवेश करने के लिए निवेशकों के पैसे को पूल करती है, जिसे पोर्टफोलियो के रूप में जाना जाता है। स्टॉक, बॉन्ड और मनी मार्केट फंड में निवेश करते हैं, जो म्यूचुअल फंड बनाता हैं। निवेश किए गए पैसे का उपयोग म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदने के लिए किया जाता है|

म्यूचुअल फंड में निवेश का प्रबंधन म्यूचुअल फंड आमतौर पर एक फंड मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है, जो पोर्टफोलियो में सभी निवेशों को चुनता है। यह अक्सर शुरुआती निवेशकों जिनके पास बहुत अधिक अनुभव नहीं होता है ,एक पोर्टफोलियो मैनेजर जो कि एक्सपेर्ट हैं ,वे दिन-प्रतिदिन प्रतिभूतियों के आधार पर फंड का प्रबंधन करते हैं, ओर यह तय करते हैं कि फंड के निवेश के उद्देश्यों के अनुसार कब और कैसे बेचना ओर खरीदना है।

क्योंकि ये फंड मैनेजर सक्रिय (active)रूप से आपके पैसे का प्रबंधन करते हैं, आप कभी-कभी म्यूचुअल फंड को "सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के रूप में संदर्भित(refer) करते हैं।

म्यूचुअल फंड एक पेशेवर निवेश प्रबंधक द्वारा प्रबंधित किया जाता है जो फंड के सबसे प्रभावी विकास के लिए प्रतिभूतियों को खरीदता है और बेचता है। म्यूचुअल फंड निवेशक के रूप में, आप म्यूचुअल फंड कंपनी के "शेयरधारक" बन जाते हैं। जब मुनाफा होगा तो आप लाभांश अर्जित करेंगे। जब नुकसान होते हैं, तो आपके शेयर मूल्य में कमी आएंगे।और अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो म्यूचुअल फंड मैनेजर कि भूमिका महत्वपूर्ण है।

आप अपने धन को उनके कोष में रखकर अनिवार्य रूप से निवेश कर रहे हैं। उनके पास आपके लिए एक अच्छा काम करने के लिए प्रोत्साहन का बहुत कुछ है, क्योंकि उनकी नौकरियां शाब्दिक रूप से इस बात पर निर्भर करती हैं कि फंड कितना अच्छा प्रदर्शन करते हैं। अगर वे अच्छा काम करते हैं तो उन्हें बढ़िया बोनस भी मिलता है।

यदि मूल्य में वृद्धि हुई है- ओर पेशावर या निवेशक फंड प्रतिभूतियों को बेचता है, तो फंड का पूंजीगत लाभ होता है। अधिकांश धनराशि निवेशकों को वितरण में इन लाभों पर भी जाती है। यदि फंड होल्डिंग्स की कीमत में वृद्धि होती है लेकिन फंड मैनेजर द्वारा नहीं बेची जाती है, तो फंड के शेयरों की कीमत बढ़ जाती है। फिर आप बाजार में अधिक लाभ के लिए अपने म्यूचुअल फंड शेयर बेच सकते हैं।

म्यूचुअल फंड पर पैसा बनाने के 2 तरीके

पूंजीगत लाभ - यदि आप इसके लिए भुगतान किए गए से अधिक के लिए अपना म्यूचुअल फंड बेचते हैं, तो आपके पास पूंजीगत लाभ होगा। यदि आप अपने म्यूचुअल फंड को इसके लिए भुगतान किए गए से कम पर बेचते हैं, तो आपको पूंजीगत नुकसान होगा।

वितरण - आपके द्वारा खरीदे जाने स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना वाले फंड के प्रकार के आधार पर, आप लाभांश, ब्याज, पूंजीगत लाभ या अन्य आय के भी स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना प्राप्त कर सकते हैं जो फंड अपने निवेश पर कमाता है। आप नकद में वितरण प्राप्त करना चुन सकते हैं या उन्हें आपके लिए निधि में पुनर्निवेशित कर सकते हैं। जब तक आप वितरण को नकद में भुगतान करने के लिए नहीं कहते हैं, तब तक म्यूचुअल फंड आमतौर पर आपके लिए वितरण को फिर से संगठित करेगा।

विविधीकरण के उपयोग के माध्यम से कम पोर्टफोलियो जोखिम प्राप्त किया जाता है, क्योंकि अधिकांश म्यूचुअल फंड 50 से 200 विभिन्न प्रतिभूतियों में कहीं भी निवेश करेंगे - यह फोकस पर निर्भर करता है। कई स्टॉक इंडेक्स म्यूचुअल फंड 1,000 या अधिक व्यक्तिगत स्टॉक पदों के मालिक हैं।

म्यूचुअल फंड के लाभ

सरलता- म्यूचुअल फंड्स को खरीदना ओर समझना आसान है| म्युचुअल फंड में कम से कम निवेश होता है म्युचुअल फंड में निवेश करने के लिए अर्थशास्त्र, वित्तीय वक्तव्यों या वित्तीय बाजारों के अनुभव या ज्ञान की आवश्यकता नहीं होती है।
विविधीकरण- म्युचुअल फंड में व्यापक बाजार एक्सपोजर होता है| म्यूचुअल फंड दर्जनों, सैकड़ों, या यहां तक कि हजारों विभिन्न निवेश प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है, जिससे केवल एक फंड में निवेश करके विविधीकरण प्राप्त करना संभव हो जाता है। हालांकि, यह कई अलग-अलग म्यूचुअल फंडों में स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना विविधता लाने के लिए स्मार्ट है।
अफोर्डेबिलिटी- अधिकांश म्यूचुअल फंड में निवेश कि शुरुआत 500 और 100 रुपए से भी की जा सकती हैं। कई मामलों में, निवेशक एक व्यवस्थित निवेश कार्यक्रम शुरू कर सकते है।
लचीलापन- म्यूचुअल फंड के कई उपयोग और अनुप्रयोग हैं, म्यूचुअल फंड के उपरोक्त सभी लाभ सरलता और लचीलेपन में ओवरलैप होते हैं। आप सिर्फ एक फंड में निवेश कर सकते हैं या एक विस्तृत विविधता में निवेश कर सकते हैं।
टैक्स फ्री

यदि आप एक पंजीकृत योजना स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना में अपने म्युचुअल फंडों को रखते हैं,आप कर का भुगतान नहीं करते हैं, जब तक आप उस पैसे को योजना में शामिल करते हैं, तब आप जो पैसा कमाते हैं। जब योजना से पैसा निकाला जाता है, तो उस आय के रूप में थोड़ा कर लगाया जाता हैं।

स्टॉक या बॉन्ड में सीधे निवेश न करके म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश क्यों करें?

स्टॉक या बॉन्ड में सीधे निवेश न करके म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश क्यों करें?

जब आप म्यूचुअल फंड के माध्यम से निवेश करते हैं तो आप स्टॉक, बॉन्ड या अन्य निवेशों में पेशेवर मैनेजरों की सहायता से अप्रत्यक्ष रूप से निवेश करते हैं। खुद से इस काम को करने के स्थान पर आप एक छोटा शुल्क देते हैं और फंड मैनेजमेंट कंपनी की सेवाएं लेते हैं। इन सेवाओं में न केवल विभिन्न निवेशों के शोध, चयन और खरीद-बिक्री शामिल है, जिनके लिए योग्य फंड मैनेजर होते हैं बल्कि निवेश जैसे काम के लिए लेखा और प्रशासनिक गतिविधियां भी शामिल होती हैं जिसे बहुत से लोग करना पसंद नहीं भी कर सकते हैं।

बॉन्ड में निवेश कैसे करते हैं? यहां जानिए स्टेप बाय स्टेप गाइड

आप सरकारी बॉन्ड में एनएसई के एप या बॉन्ड प्लेटफॉर्म के जरिए निवेश कर सकते हैं.

एनएसई गोबिड प्लेटफॉर्म की मदद से प्राइमरी मार्केट में सरकारी सिक्योरिटी (जैसे बॉन्ड) में निवेश किया जा सकता है. इससे ट्रेजरी बिल में भी निवेश किया स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना जा सकता है.

ब्रोकिंग कंपनियों के ग्राहक करा सकते हैं रजिस्ट्रेशन
एनएसई गोबिड प्लेटफॉर्म से निवेश करने के लिए निवेशक को सबसे पहले इस पर अपना रजिस्ट्रेशन कराना होगा. अगर आप एनएसई में रजिस्टर्ड किसी स्टॉक ब्रोकर के क्लाइंट हैं तो आप इस गोबिड पर अपने स्टॉक ब्रोकर को सेलेक्ट स्टॉक और बॉन्ड के साथ काम करना करने के बाद साइन-अप कर सकते हैं. एनएसई में रजिस्टर्ड ब्रोकिंग कंपनियां अपने क्लाइंट को गोबिड प्लेटफॉर्म का इस्तेमाल करने की सुविधा देती हैं.

ये जानकारदियां देनी होंगी
गोबिड प्लेटफॉर्म पर रजिस्ट्रेशन के वक्त निवेशक को अपना पैन, डीमैट अकाउंट की जानकारी, मोबाइल नंबर और ईमेल देना होगा. ब्रोकिंग कंपनी से आपके डीमैट और क्लाइंट अकाउंट के वेरिफिकेशन के एक दिन बाद गोबिड पर अकाउंट एक्टिवेट कर दिया जाता है.

रजिस्ट्रेशन करने के बाद आपको 'माय अकाउंट' में लॉग-इन करना होगा. लॉग-इन आईटी आपका पैन नंबर होगा. अगर आपका अकाउंट एक्टिवेट हो गया है तो आप अपना बिड प्लेस कर सकते हैं.

कम से कम 10,000 रुपये निवेश करना होगा
आपको डैशबोर्ड पर सब्सक्रिप्शन के लिए उपलब्ध सिक्योरिटी की लिस्ट दिखेगी. साथ में बिडिंग डेट, बिडिंग टाइम और प्राइस भी दिखेगा. निवेशक नीलामी में एक से ज्यादा सिक्योरिटी में निवेश कर सकता है. लेकिन ऑर्डर प्लेस करने के लिए आपको सिर्फ एक सिक्योरिटी का चुनाव करना होगा.

निवेशक को कम से कम 100 बॉन्ड में निवेश करना होगा. इसके लिए 10,000 रुपये (फेस वैल्यू) देने होंगे. एक निवेशक एक नीलामी में एक सिक्योरिटी में 2,00,00,000 रुपये (फेस वैल्यू) से ज्यादा निवेश नहीं कर सकता. हर नीलामी में एक ही बिड की इजाजत है.

ऑनलाइन करना होगा पेमेंट
ऑर्डर प्लेस करते समय आपको निवेश की रकम का भुगतान करना होगा. हर सिक्योरिटी के लिए चुकाई जाने वाली रकम डैशबोर्ड पर दिख जाएगी. निवेशक ऑनलाइन तरीके यानी इंटरनेट बैंकिंग या यूपीआई के जरिए पेमेंट कर सकता है. निवेशक को उसी बैंक अकाउंट से पेमेंट करना होगा, जो उसके डीमैट अकाउंट से लिंक्ड होगा. फिर निवेशक के डीमैट अकाउंट में सिक्योरिटी आ जाती है. आम तौर पर नीलामी के एक दिन बाद सिक्योरिटी डीमैट खाते में आ जाती है.

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